MD advance

Hanno detto

Mark Twain

“A banker is a fellow who lends you his umbrella when the sun is shining, but wants it back the minute it begins to rain”
«Un banchiere è uno che ti presta l’ombrello quando c’è il sole, ma lo rivuole appena inizia a piovere»  

Come possiamo aiutarti

01

Capire il tuo profilo di rischio e di merito creditizio.
Rating advisory, riclassificazione dei bilanci, simulazione degli indicatori usati da banche e agenzie; analisi puntuale della Centrale dei Rischi per individuare possibili alert prima che diventino problemi.

02

Determinare la soglia di liquidità di sicurezza e pianificare i flussi.

03

Costruiamo il budget di tesoreria e un modello di liquidity at risk che calcola quanta cassa serve in ogni fase del ciclo operativo.

04

Disegnare una struttura del capitale sostenibile.
Modelli di integrated cash-flow & covenant che bilanciano equity, debito e strumenti ibridi, con sensitivity su tassi, volumi e margini.

05

Redigere un Business Plan conforme alle linee guida EBA.
Proiezioni economico-finanziarie, scenari di stress e allegati ESG per soddisfare i requisiti degli istituti vigilati.

06

Predisporre l’intero dossier bancario.
Raccolta documenti civilistici e gestionali, note esplicative IFRS 9, KPIs operativi e piano di rimborso: tutto ciò che la banca chiede per deliberare il credito.

07

Gestire le richieste di finanziamento e il processo di delibera.
Presentiamo la pratica ai diversi istituti, coordiniamo le Q&A, monitoriamo lo stato d’avanzamento fino all’erogazione.

08

Negoziare condizioni, tassi e garanzie.
Conduciamo il confronto con le banche, otteniamo pricing competitivo, covenant equilibrati e securitisation structures coerenti con il tuo profilo di rischio.

09

Analizzare i contratti bancari prima della firma.
Verifichiamo clausole, eventi di default, MAC e penali, assicurandoci che il testo rifletta gli accordi negoziati.

10

Attivare strumenti di garanzia pubblica e agevolata.
Prepariamo le domande al Fondo PMI o a SACE, gestiamo le eventuali richieste di escussione e curiamo la rendicontazione periodica.

11

Ricercare e ottenere contributi pubblici o finanza agevolata.
Mappiamo bandi nazionali ed europei, redigiamo la documentazione tecnica e monitoriamo il rispetto dei milestones progettuali.

12

Ottimizzare il capitale circolante.
Revisione dei processi order-to-cash e procure-to-pay, introduzione di factoring, confirming, inventory financing per liberare cassa.

13

Proteggere la liquidità e la redditività.
Policy di tesoreria, strategie di hedging su tasso, cambio e commodity, integrazione con il budget finanziario approvato.

14

Monitorare covenant, Centrale dei Rischi e early warning.
Cruscotti in tempo reale che segnalano scostamenti, consentendo interventi tempestivi o ridefinizione dei covenant con i finanziatori.

15

Garantire conformità e trasparenza.
Adeguamento alle linee guida EBA, antiriciclaggio e disclosure ESG, assicurando coerenza fra dati interni e informazioni rilasciate agli stakeholder.

Usiamo modelli condivisi e verificabili: ogni assunzione è spiegata, ogni dato ha una fonte.

Manteniamo la riservatezza su informazioni strategiche e bancarie.

Definiamo i compensi in anticipo, legandoli a deliverable concreti.