I nostri professionisti hanno la competenza e l’esperienza per aiutarti a gestire l’intero ciclo finanziario — dalla diagnosi iniziale al monitoraggio continuo — seguendo una sequenza logica che riduce rischi e tempi di esecuzione.

• Capire il tuo profilo di rischio e di merito creditizio.
  Rating advisory, riclassificazione dei bilanci, simulazione degli indicatori usati da banche e agenzie; analisi puntuale della Centrale dei Rischi per individuare possibili alert prima che diventino problemi.

• Determinare la soglia di liquidità di sicurezza e pianificare i flussi.

• Costruiamo il budget di tesoreria e un modello di liquidity at risk che calcola quanta cassa serve in ogni fase del ciclo operativo.

• Disegnare una struttura del capitale sostenibile.
  Modelli di integrated cash-flow & covenant che bilanciano equity, debito e strumenti ibridi, con sensitivity su tassi, volumi e margini.

• Redigere un Business Plan conforme alle linee guida EBA.
  Proiezioni economico-finanziarie, scenari di stress e allegati ESG per soddisfare i requisiti degli istituti vigilati.

• Predisporre l’intero dossier bancario.
  Raccolta documenti civilistici e gestionali, note esplicative IFRS 9, KPIs operativi e piano di rimborso: tutto ciò che la banca chiede per deliberare il credito.

• Gestire le richieste di finanziamento e il processo di delibera.
  Presentiamo la pratica ai diversi istituti, coordiniamo le Q&A, monitoriamo lo stato d’avanzamento fino all’erogazione.

• Negoziare condizioni, tassi e garanzie.
  Conduciamo il confronto con le banche, otteniamo pricing competitivo, covenant equilibrati e securitisation structures coerenti con il tuo profilo di rischio.

• Analizzare i contratti bancari prima della firma.
  Verifichiamo clausole, eventi di default, MAC e penali, assicurandoci che il testo rifletta gli accordi negoziati.

• Attivare strumenti di garanzia pubblica e agevolata.
  Prepariamo le domande al Fondo PMI o a SACE, gestiamo le eventuali richieste di escussione e curiamo la rendicontazione periodica.

• Ricercare e ottenere contributi pubblici o finanza agevolata.
  Mappiamo bandi nazionali ed europei, redigiamo la documentazione tecnica e monitoriamo il rispetto dei milestones progettuali.

• Ottimizzare il capitale circolante.
  Revisione dei processi order-to-cash e procure-to-pay, introduzione di factoring, confirming, inventory financing per liberare cassa.

• Proteggere la liquidità e la redditività.
  Policy di tesoreria, strategie di hedging su tasso, cambio e commodity, integrazione con il budget finanziario approvato.

• Monitorare covenant, Centrale dei Rischi e early warning.
  Cruscotti in tempo reale che segnalano scostamenti, consentendo interventi tempestivi o ridefinizione dei covenant con i finanziatori.

• Garantire conformità e trasparenza.
  Adeguamento alle linee guida EBA, antiriciclaggio e disclosure ESG, assicurando coerenza fra dati interni e informazioni rilasciate agli stakeholder.

Adottiamo un approccio etico e trasparente.

Ogni passo viene progettato con un approccio etico, centrato sui bisogni dell’imprenditore: messaggi chiari, decisioni basate su dati, totale riservatezza e linearità nei compensi.